惠升中债1-5年政策性金融债C (015841): 惠升中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新
发布时间:2024-06-17
     本基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总 回报,追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。   本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地实现投资目标, 本基金还可投资于国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行存 款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中

  

惠升中债1-5年政策性金融债C (015841): 惠升中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

  本基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总 回报,追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

  本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券等。为更好地实现投资目标, 本基金还可投资于国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购、银行存 款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资股票等权益类资产。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的8 0%;投资待偿期为1-5年(包含1年和5年)的标的指数成份券和备选成份券的比 例不低于本基金非现金基金资产的80%;本基金每个交易日日终保持不低于基金 资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行 适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

  本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%, 年化跟踪误差不超过4%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上 述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。

  中债-1-5年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%

  本基金为债券型基金,其长期平均预期风险与预期收益水平高于货币市场基 金,低于混合型基金、股票型基金。 本基金为指数型基金,主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现,具有与标 的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。

  (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图三、投资本基金涉及的费用

  《基金合同》生效后与基金相关的律师费、仲裁费和 诉讼费,基金份额持有人大会费用,基金的证券交易费 用,基金的银行汇划费用,基金的开户费用、账户维护 费用,以及按照国家有关规定和《基金合同》约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本 基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。

  注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

  2、审计费用、信息披露费用为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。

  若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表:

  投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

  (1)指数化投资相关风险:本基金投资待偿期为1-5年(包含1年和5年)的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%,业绩表现将会随着标的指数的波动而波动;同时本基金在多数情况下将维持较高的债券仓位,在债券市场下跌的过程中,可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。

  (2)标的指数波动的风险:目标指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动,导致指数波动,从而使基金收益水平发生变化,产生风险。

  (3)标的指数跟踪偏离的风险、标的指数编制方案变更的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、标的指数值计算出错的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份券违约的风险等

  1)政策性银行改制后的信用风险。若未来政策性银行进行改制,政策性金融债券的性质有可能发生较大变化,债券信用等级也可能相应调整,基金投资可能面临一定信用风险。

  2)政策性金融债流动性风险。政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性,在极端市场环境下,可能集中买入或卖出,存在流动性风险。

  3)投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一,若单一主体发生重大事项变化,可能对基金净值表现产生较大影响。

  (1)市场风险。(2)流动性风险。(3)信用风险。(4)积极管理风险。(5)操作或技术风险。(6)基金管理人职责终止风险。(7)其他风险。

  中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

  基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

  基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。